篇一：银行合规谈话
银行员工合规意识座谈记录问答
1、宇航员工的应对们写同合现文化：
答：金融机构培育合规文化应做到：
在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；
在员工中营造合规守纪氛围；
（3）高度重视员工的行为管理。
2、值勤和营业人员的应急职责分工是什么？
答：指挥岗：负责现场指挥；报警岗：负责拉响报警器、联防铃和用电话报警；现金保护岗：负责保护现金安全，迅速锁闭保险柜，在可能的情况下将现金转移到安全地带。
3、防范营业场所案件风险主要是什么？
答：防范营业场所案件风险主要是依靠安全防护设施和安全防卫设备，防止营业场所内的人员、现金、印章、账簿、有价单证、档案资料、贵重物品等免受来处内部或外部的不法侵害。
4、农村信用社办理信贷业务的基本流程是什么？
办理信贷业务的基本流程：客户申请、受理、调查、审查、审议与审批（超权限的信贷业务需向省联社信贷咨询委员会咨询）、与客户签订合同、提供信用、信用业务发生后的管理、信用收回。
5、贷中审查应注意哪些风险点？贷款发放和管理过程中有哪些风险点？
答：（1）贷款审查必须由2人以上负责；
审查必须准确提示贷款风险，结论必须肯定、明确，不能似是而非；
对于调查资料不全和情况反映不清的贷款，必须以书面形式通知调查人员补充完善。
（4）审查的主要内容：基本要素审查；主体资格的审查，相关证照是否齐全、有效，是否符合借款资格；信贷政策的审查，客户所从事的行业或经营的项目是否符合国家的产业政策和环保政策。
篇二：银行合规谈话
银行员工谈合规
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严重损害了银行的社会荣誉。
近期，我行开展了“合规文化建设”的教育学习活动，以下我结合自己的工作实际总结出几点体会。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险。
业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。
为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁
：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点。增强了合规办理和经营意识，通过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，对识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除隐患，增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大帮助、
篇三：银行合规谈话
谈银行合规操作[推荐五篇]第一篇：谈银行合规操作
近几年来，金融系统发生的多起案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。如何让合规变成我们的一种习惯，我认为需做好以下几方面的培养：
一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
我觉得加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行。
二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中。风险的防范与控制，是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，风险就会得到的遏制。让
合规的观念和意识渗透到全行员工的心中，渗透到每个岗位，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
三、找准自己的不足。对于从事银行一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。以前有些同志在办理业务时，很多时候因为在合规意识不强的时候养成的习惯，会在空白凭证上预先加盖公章，后来知道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一下，有哪些业务是自己会经常先加盖公章的，在下次办这种业务的时候就会更加仔细，提醒自己要合规，时间久了也就改了过来，等等。
第二篇：银行合规操作浅谈
进行近一年了,听得最多的就是合规操作.先开始挺排斥的,觉得不过是一种老生常谈、形式主义罢了,不觉得对自己有什么用。
现在,正值建行改革发展的关键时期，合规操作,对建行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，使自己的行为符合建行的规定。只有在工作中合规操作，提高对合规操作的认识,我们才能更好的保护自己,让自己的职业生涯有一个完美的始终。加深对业务经营中风险的领悟,加强对风险防范要点的把握,才能更好的减少失误,避免差错,使自己的付出与收获成正比。增强合规操作的自觉性，在全行形成事事都有合规经营的工作标准，处处都有严格的合规经营的纪律约束，使依法合规经营成为一种习惯。如果大家都这么做也就会形成我们建行自身特色的企业风险文化。
身为网点一线员工，努力提高业务素质和风险防范能力，提高柜面营销能力和柜台服务水平，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，是沟通顾客与银行的桥梁。因此，在临柜工作中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户,尽自己最大的可能避免工作中的失误。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。但是这一切都必须在合规经营的基础上实现。
第三篇：银行合规操作心得体会
合规文化建设学习心得
通过银行合规文化建设文件的学习，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。
一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们必须要在自我的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记客户至上、以客户为中心的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要带给服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不贴合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说不，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然带给了优质服务。
总之，我们银行的服务工作务必要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。
第四篇：银行合规操作心得体会
没参加工作前，我总是听到身边有人对小孩说：习点规矩！又或者是听到一些人对着台下说：目无纪律！进入农行大半年以来，已能够体会到这些话的重要性。银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁账本。金融工作直接跟钱打交道，也最容易引发违规风险。合规操作，争创“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。
我认为，合规操作的落实是银行每一个工作人员的事。把每一个小我做好，才能成就大我。去年年底省分行开展了对于一些网点工作人员违规操作的会议，并在会上提出了批评和惩罚。那些不合规的操作，是因为当事人没有将合规的理念深入骨髓。它们的行为或许没有恶意，可是，正是一个不经意的小细节，一个没起眼的疏忽，就加大了银行的金融风险。从失误到过失，已经是一个深层次的递进。若我们每一单个金融工作者不创建一个合规的小我，内忧终究要联动起外患，致使银行遭受不必要的资金损失。
说到做好小我，我也相结合我的柜员岗位谈谈自己。从每天清晨八点正式营业起，我便走进那两道钢铁门防护的小“密室”。密室里唯一与外界沟通的，是一个小小的递接窗口。待一切整理完毕，一系列的操作便开始起来：钞哥进来，得在外头看到他的工作证才能给他开门；接箱时，要检查箱具锁具的完整；箱包开签子后，要和主管双人开箱；办理业务，要在有效监控视线内，一笔一清，一户一清，并
以柜台“十不准”为准则；调拨单证、钱款时，先清点，后记账；临时离开，印章钱款凭证入箱，箱上锁，签退系统……缜密的做好这一列操作，不难也不容易，关键是要时刻有这种意识，不然就会出乱子。记得刚上柜不久，别人拿一万元钱存两年的定期，当时竟不假思索的给他存了两万元一年的定期。下班盘存时发现少了一万元，心急如焚。还好有监控器的帮助，通过录像，我找到了错账所在。我的粗心让我蒙受损失，但同时又深感自己合规操作业务的庆幸，办理业务必须在监控范围内和客户视线内，我规范的做到了这点，最终也很快追回错账。试想，如果离开摄像头，离开这个无形的监督制度，我的损失自然是无法挽回。合规，是对自己负责，对客户负责，对本职工作负责。
现在的金融犯罪活动日益猖獗，为了打击不法分子，消除风险隐患，上级领导同仁经过每一时期的激烈讨论，都会制定出相应的决策和方案。跟着规章制度走，贯彻银行业“三铁”精神，是坚定不移的工作指南。规矩诚设矣，则不可欺以方圆。只有秉承合规的理念和原则办事，才能有效防范金融风险，树立银行业良好的企业形象。入行的工作经历让我深知，身为农行人，合规是农行稳扎稳打立足行业的基石，也是我们工作人员抵挡眼前利欲的强力武器。我相信金融业的严肃里，合规才是硬道理！
第五篇：银行合规操作心得体会
合规操作
最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。
一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。
我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一
位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。
总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。
篇四：银行合规谈话
银行高管谈合规讲话稿三篇
尊敬的市分行领导，各位同事，大家好！
一、业务合规促发展
我行目前有四家合作企业分别是柘城县发展投资集团有限公司、河南省白师傅清真食品有限公司、柘城县如意面业有限公司、商丘金平安面业有限公司。截止到9月底，柘城县支行全行贷款余额__.76万元，不良贷款金额0元。
我行信贷业务部加强信贷人员日常学习，合规办贷，学习省分行下发的最新文件、廉洁办贷“十不准”，严格落实信贷员查库制度。
我行会计结算部贯彻落实财会各项规章制度，切实按照新核心系统及财管系统操作规程处理业务，规范操作，强化内控管理，确保各项制度落实到位。
二、人员合规出成效
我行一是严格执行考勤制度，县支行行长、纪检内控风险专员不定点去各部室检查是否存在缺岗、串岗现象，并将检查结果计入日常考核中。二是认真落实合规例会制度，纪检内控风险专员按照岗位职责和履职要求，参加支部会、行长办公会、行务会等会议，对决策情况进行监督，组织全体人员学习最新的合规文件以及相关理论知识，进一步提高中层干部以及员工的内控和案
防制度执行意识和执行力，培养大家自觉遵守规章制度、自觉执行合规要求、自觉抵制违规行为的良好习惯。三是运用“四种形态”方式，定期同员工进行谈心谈话，使得“红红脸，出出汗”成为一种常态化管理的同时提高了员工的合规理念，提高了员工在日常工作中的自觉性和工作效率。
三、日常合规树行风
我行在日常工作中一是在日常工作中强化“十不问题”综合治理，对上级行内外部中发现的问题进行积极整改，截至目前，我行在各项检查中存在的问题均已整改完毕。二是按季度走访客户企业了解信贷人员是否存在违纪违法现象，截至目前，我行无上述现象发生。三是营造较好的合规文化氛围，通过LED显示屏、员工在县支行周边社区进行合规文化宣传。
四、下一步计划和安排
我行在接下来工作中：一是强化学习，做到事事讲合规、人人懂业务，加强全行人员对业务制度、管理办法、金融法规的学习；二是落实“三早”机制，在工作开展中遇到问题做到三个“早字”即早发现、早处置、早上报；三是抓好日常合规风险检查工作，对工作中出现问题的员工要及时进行谈心谈话，在解除他们思想包袱的同时增强他们遵纪守法、恪尽职守的自觉性和坚定性；四是进一步做好反洗钱工作，督促反洗钱工作人员认真履职，不但要提高对反洗钱管理工作的认识，而且要正确运用反洗钱系统，加强反洗钱日常管理，提升反洗钱管理工作能力和效果。
安排
我行在接下来工作中：一是强化学习，做到事事讲合规、人人懂业务，加强全行人员对业务制度、管理办法、金融法规的学习；二是落实“三早”机制，在工作开展中遇到问题做到三个“早字”即早发现、早处置、早上报；三是抓好日常合规风险检查工作，对工作中出现问题的员工要及时进行谈心谈话，在解除他们思想包袱的同时增强他们遵纪守法、恪尽职守的自觉性和坚定性；四是进一步做好反洗钱工作，督促反洗钱工作人员认真履职，不但要提高对反洗钱管理工作的认识，而且要正确运用反洗钱系统，加强反洗钱日常管理，提升反洗钱管理工作能力和效果。
尊敬的各位领导，各位同事：
大家好！
烈日炎炎的夏日午后，今天的演讲比赛为我们的困倦的双眸增添了几分紧张与激情。很荣幸今天有此机会站在这里与大家一起探讨我们的青春，我们的奉献，我们的合规文化。
首先，我想跟大家聊聊青春。
青春是什么呢?青春是轻盈欢快的小溪，青春是健康跳动的脉搏，青春是美好生活的依托，青春是事业的希望。你是一滴水，你滋润了一方寸土?你是一缕阳光，你照亮了一份黑暗?你是一粒粮食，你哺育了有用的生命?不要轻看滴、一缕、一粒，正是这点点滴滴、丝丝缕缕、颗颗粒粒，灌溉的是良田万顷，照亮的是锦绣，哺育的是新的生命，而绽放的正是青春中最美丽的花朵!
生命中最大的奖励并财富的积累,而是奉献带来的精神上的!在的心目中，奉献抗洪英雄的奋不顾身，是教师们“春蚕到死丝方尽，蜡炬成灰泪始干”的高尚情怀;奉献是李素丽的任劳任怨，是牛玉儒的一心为民，是任长霞的正义执法。奉献一篇篇气势磅礴、可歌可泣的动人诗篇!
奉献既是高尚的情操，平凡的精神。既在和需要时的挺身而出，也融汇人们日常生活的助人为乐，蕴涵了青年一代在本职岗位上的恪尽职守和兢兢业业。
敬业是奉献的基础，乐业是奉献的前提，勤业是奉献的，而青春则是激情奉献的绚丽舞台!
年轻一代的央行行员，我感到无比的自豪，在我的周围、在人行系统，个鲜活的事例和榜样激励和着我的成长，敬业爱岗，开拓创新，无私奉献，用的行动谱写着一曲曲动人的青春奉献之歌。报表的上报，牺牲了多少个节假日;调研工作的详实，白天下企业走访，晚上挑灯夜战，写出了一篇篇精彩的文章;金库的安全，日夜守卫，丝毫不敢有半点的懈怠;新系统的运行，下班已过很久，依然是忙碌不知疲倦的身影。有人累倒在工作岗位上，有人带病工作，有人父母病重尽孝，有人孩子年幼无暇照顾。正是无私的奉献，才央行辉煌的成绩，才央行蒸蒸日上、发展!即使用尽所加减乘除,也算不尽所做的奉献;即使吟遍所诗词歌赋，也颂不完的敬业之歌!
朋友们，让我们一起凝心聚力谋发展，扎扎实实干事业，进一步认清形势、振奋精神、牢记使命，用无悔的青春和奉献书写支行转型发展的新篇章！
尊敬的各位领导，各位同仁：
大家好！
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只
有一条，那就是遵守合规文化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
2022年是__省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文
化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在__信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的演讲，或许不能改变我们工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。
我们有理由相信，在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们信合的所有员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，主要你让合规文化常驻心间，不断适应企业合
规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，不断学习，就一定能有更辉煌的明天。
篇五：银行合规谈话
时间：2021年7月13日
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银行高管谈合规讲话稿3篇
银行高管谈合规讲话稿篇12017年以来，中国银监会等监管部门制定和实施了一系列监管政策和措施，组织开展“三三四十”等一连串专项治理行动，大力整治银行业市场乱象，取得了明显成效。尤其是监管部门连续开出巨额罚单，加大违规违法行为处罚力度，产生了强大的威慑作用。这一系列“严监管”“强监管”行为，使金融监管不断“长牙齿”，有助于促进银行业合规经营，防范和化解系统性金融风险。
我国金融业经过一段时期的高速发展，产生和积累了一定的金融风险。从宏观层面看，存在高杠杆和流动性风险，比如实体部门过度负债，金融信用过快扩张；从微观层面看，主要是金融业尤其是银行业机构信用风险。此外，还存在影子银行和违法犯罪风险。
随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用，金融风险更趋隐蔽性、复杂性和传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象的整治，不仅是为了银行业自身的健康发展，也是为了防控金融风险、夯实实体经济发展基础、有效推进供给侧结构性改革，进而促进整个国民经济的健康发展。2018年银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通
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知》，巩固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。此次整治行动是2017年银行业市场乱象系列专项治理行动的延续，之所以加大对银行业市场乱象的整治力度，是因为这些乱象不仅危害了银行业本身的健康发展，而且给金融稳定、实体经济发展和供给侧结构性改革的推进带来一系列问题。2018年，我国应继续深入整治银行业市场乱象，处理好四个方面关系，巩固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。
一是基础和重点的关系。公司治理是现代企业制度的核心，对于经营货币信贷的银行业而言更显重要。目前，我国银行业公司治理既存在“内部人控制”问题，也存在“大股东控制”现象。下一步，抓住完善公司治理这个基础工作，从股东资质、关联交易、组织架构、考核激励等方面着手，理顺和完善公司治理体系。同时，紧抓影子银行及交叉金融产品风险等重点工作，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，以及违规加杠杆、加链条、监管套利等行为，规范合作业务发展，减少资金空转。抓好基础，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。
二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出问题和不足，监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域，综合采取现场检查、案件查处、行政处罚等措施，形成了对
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市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在实践中也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、复杂性和艰巨性，不可能一蹴而就。监管部门还应继续制定和细化制度办法，一方面，不断消灭监管空白，补齐监管短板，减少监管套利空间；另一方面，通过强化制度建设，稳定市场预期，形成长效机制。
三是合规和创新的关系。良性的金融创新，有助于提升金融业竞争力和防风险能力。近年来，我国银行业出现的一些乱象，源于部分银行业机构以创新之名行套利之实，根子在于“伪创新”。监管部门在整治乱象过程中，需要特别注意防范对金融良性创新活动的误伤，保护好银行业机构创新发展的积极性。银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求，妥善处理好金融创新与合规经营的关系。
四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是规范银行业经营行为、防控金融风险的重要手段，目的是引导银行业从高速度增长向高质量发展转变，真正回归本源、专注主业，提升防风险的内生动力，实现健康稳健发展。为达到目的必须凭借手段，但不可把手段当成目的。因此，既要坚持整治的决心和定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范“处置风险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区别对待：对于存量业务，给予一定的消化
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期和过渡期；对于新增业务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。
整治银行业市场乱象是一场持久战，“行百里者半九十”。2018年监管部门和市场机构应共同发力，继续采取措施，一方面巩固去年的治理成果，另一方面也在努力探索构建银行业有效监管的长效机制。
银行高管谈合规讲话稿篇2尊敬的各位领导，同事们：
大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。
大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起
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大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。
业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。
关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题，“重业务拓展，轻合规管理”、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，时间：2021年7月13日
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个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩”，在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”??
这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢?不，归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是“合规”的发展，否则今天的发展，可能就是明天的包袱，明天的隐患，甚至是明天的案件。
我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一名农信人，我们幸福的源泉不就是创造效益、防范风险吗?只有业务发展才能创造效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如于丹《论语》心得中所讲到：“理想之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。”在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益，防范风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业务，合规文化约束着、保护着我们全员，一直以来，两者都是良好企业文化的重要组成部分。
当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的时间：2021年7月13日
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每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良好氛围，才能有效避免盲目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本，从严治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是发展之基啊。
同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太阳!
谢谢大家!
银行高管谈合规讲话稿篇3尊敬的各位领导、各位同志：
大家好!
我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢x行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银。希望能对大家有些帮助和启发行合规企业文化的建设”
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺
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意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行人警惕!
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。
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曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
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为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于x行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于x行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个x行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严
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禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名x行人，一个经常与客户和社会打交道的x行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为x行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光
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辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
xx银行合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们x行的兴衰成败。我们x行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
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篇六：银行合规谈话
银行高管谈合规讲话稿集合5篇
第一篇:银行高管谈合规讲话稿恭敬的各位领导，同事们：
大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字
或者人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩
荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有
如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。
大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水向来认为
堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸
了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦寻觅的自由其实就在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由
都将变成空谈。
业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何
一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而
不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。
关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样
说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及合用于银行自身业务活动
的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务
损失或者声誉损失的风险。
我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分
特殊而且高风险的服务行业，可谓前有天使引路，后有魔鬼诱
惑，对于深处此间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道
德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入漂亮的陷阱。近年
来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面
存在的问题，重业务拓展，轻合规管理、往往把目光局限于完
成考核任务和经营目标，个别网点甚至不惜冒着违规操作的风
险以实现短期业绩，在工作之中，以信任代替管理，以习惯代
替制度，以情面代替纪律
这两年省联社在防范案件风险上抓管理、搞排查、追究责
任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有
彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们
的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了
呢?不，归根结柢，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规
管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是合规的发展，否
则今天的发展，可能就是明天的包袱，明天的隐患，甚至是明
天的案件。
我想我们每一个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一位
农信人，我们幸福的源泉不就是创造效益、防范风险吗?惟独业务发展才干创造效益、惟独建立合规文化，我们才
能防范风险。正如于丹《论语》心得中所讲到：理想之道，就
是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。
在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益，防范
风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业
务，合规文化约束着、保护着我们全员，向来以来，两者都是
良好的重要组成部份。
当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全
辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良好氛围，才干有效避免盲
目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本，从严
治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是
发展之基啊。
同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出
我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太
阳!谢谢大家!第二篇:银行高管谈合规讲话稿近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严重伤害了银
行的社会荣誉。
近期，我行开展了合规文化建设的教育学习活动，以下我
结合自己的工作实际总结出几点体味。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风
险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡
发生。一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完
成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和
任务，忽视合规经营风险。
业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没
有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不
开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!惟独努力发展业务，才干创造可观的经济效益;惟独努力去建立适合企业发展的合
规文化，才干更好的防范和规避风险。
为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行
动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。二要重
视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业
特点、塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出。
要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做
起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范
动作，把优质服务贯通于建行的整个业务活动和领域，把合规
文化建设贯彻于建行每一个员工的整个职业生涯，把合规文化理
念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除
和阻塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭
各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体
中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规
范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行
系统来说，概括地讲就是十二个字，即敬业、守纪、规范、务
实、和谐、创新。作为我们经营者和管理者，就是环绕这十二
个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对
企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵
气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一位中行人，一个时常与客户和社会打交道的中行
基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重
要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不抛却，不气馁!从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我
惟一的选择，努力工作是我惟一的目标，踏塌实实做人，本本
份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论
水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡
献。
我相信，平庸的一滴水也会折射出太阳的光辉，寻常的一
块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是
中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以
行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，匡助
他们解决实际艰难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同
合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行
事业当做自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业
竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地
方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文
化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能
有更辉煌的明天!一、爱岗敬业、无私奉献：在平庸中奉献，爱岗敬业是各
行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平庸，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人
赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是
农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金
融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私
奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一位爱岗敬业的人，是职业道德对我
们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求
道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没
有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单
位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在
的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是
我惟一的职业，自我参加工作以来，我向来从事这项职业，也
向来热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我向来是爱岗敬业的。惟独爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己
应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作
为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作
中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才干使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。没有规矩何
成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能
力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际
的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为
它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与
银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做
一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日益激烈的形势下，我们都很清
楚地意识到：惟独更耐心、周到、快捷的优质服务才干为我行
争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色
色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有
高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并非一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我
们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是平空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验
教训总结出来的，惟独按照各项规章制度办事，我们才有保护
自已的权益和维护泛博客户的权益能力。我们的各项规章制度
正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我
们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成
不可估计的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们泛博的员
工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未暂时签退系统、没有
出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班
主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟
支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中
窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称
三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银
行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于
泛博员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不
遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制
度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确
办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合
规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或者片面追求经济
效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如
此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保
障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反
面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济
金融秩序，而且严重地伤害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视
了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干
部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作
的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持
时常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，时常
警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好
的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此
要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或者
不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和
纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与
制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是
非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制
度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险
增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改
革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的匡助
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是
非标准，找准了工作立足点。增强了合规办理和经营意识，通
过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，对识别和控制业务上的各种风
险增强能力，积极规范操作行为和消除隐患，增强维护建
行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大
匡助、第三篇:银行高管谈合规讲话稿恭敬的各位领导，同事们：
大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字
或者人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩
荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有
如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。
大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水向来认为
堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸
了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦寻觅的自由其实就在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由
都将变成空谈。
业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何
一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而
不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。
关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样
说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及合用于银行自身业务活动的行为
准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或者声誉
损失的风险。
我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分
特殊而且高风险的服务行业，可谓前有天使引路，后有魔鬼诱
惑，对于深处此间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道
德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入漂亮的陷阱。近年
来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面
存在的问题，重业务拓展，轻合规管理、往往把目光局限于完
11成考核任务和经营目标，个别网点甚至不惜冒着违规操作的风
险以实现短期业绩，在工作之中，以信任代替管理，以习惯代
替制度，以情面代替纪律
这两年省联社在防范案件风险上抓管理、搞排查、追究责
任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有
彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们
的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了
呢?不，归根结柢，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规
管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是合规的发展，否
则今天的发展，可能就是明天的包袱，明天的隐患，甚至是明
天的案件。
我想我们每一个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一位
农信人，我们幸福的源泉不就是创造效益、防范风险吗?惟独
业务发展才干创造效益、惟独建立合规文化，我们才干防范风
险。正如于丹《论语》心得中所讲到：理想之道，就是给我们
一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益，防范风险就是
心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业务，合规
文化约束着、保护着我们全员，向来以来，两者都是良好企业
文化的重要组成部份。
当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全
辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良好氛围，才干有效避免盲
12目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本，从严
治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是
发展之基啊。
同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出
我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太
阳!谢谢大家!第四篇:银行高管谈合规讲话稿2022年以来，中国银监会
等监管部门制定和实施了一系列监管政策和措施，组织开展三
三四十等一连串专项管理行动，大力整治银行业市场乱象，取
得了明显成效。特别是监管部门连续开出巨额罚单，加大违规
违法行为处罚力度，产生了强大的威慑作用。这一系列严监管
强监管行为，使金融监管不断长牙齿，有助于促进银行业合规
经营，防范和化解系统性金融风险。
我国金融业经过一段时期的高速发展，产生和积累了一定
的金融风险。从宏观层面看，存在高杠杆和流动性风险，比如
实体部门过度负债，金融信用过快扩张；从微观层面看，主要
是金融业特别是银行业机构信用风险。此外，还存在影子银行
和违法犯罪风险。
随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用，金融风险更趋隐蔽性、复杂性和
传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象的整
治，不仅是为了银行业自身的健康发展，也是为了防控金融风
13险、夯实实体经济发展基础、有效推进供给侧结构性改革，进
而促进整个国民经济的健康发展。2022年银监会发布《关于
进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，巩固和提高整治有
效性，进一步防控金融风险。此次整治行动是2022年银行业
市场乱象系列专项管理行动的延续，之所以加大对银行业市场
乱象的整治力度，是因为这些乱象不仅危害了银行业本身的健
康发展，而且给金融稳定、实体经济发展和供给侧结构性改革
的推进带来一系列问题。2022年，我国应继续深入整治银行
业市场乱象，处理好四个方面关系，巩固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。
一是基础和重点的关系。公司管理是现代企业制度的核心，对于经营货币信贷的银行业而言更显重要。目前，我国银行业
公司管理既存在内部人控制问题，也存在大股东控制现象。下
一步，抓住完善公司管理这个基础工作，从股东资质、关联交
易、组织架构、考核激励等方面着手，理顺和完善公司管理体
系。同时，紧抓影子银行及交叉金融产品风险等重点工作，严
查同业、理财、表外等业务层层嵌套，以及违规加杠杆、加链
条、监管套利等行为，规范合作业务发展，减少资金空转。抓
好基础，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。
二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出
问题和不足，监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风
险集中的领域，综合采取现场检查、案件查处、行政处罚等措
施，形成为了对市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在中
14也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、复
杂性和艰巨性，不可能一蹴而就。监管部门还应继续制定和细
化制度办法，一方面，不断泯灭监管空白，补齐监管短板，减
少监管套利空间；另一方面，通过强化制度建设，稳定市场预
期，形成长效机制。
三是合规和创新的关系。良性的金融创新，有助于提升金
融业竞争力和防风险能力。近年来，我国银行业浮现的一些乱
象，源于部份银行业机构以创新之名行套利之实，根子在于伪
创新。监管部门在整治乱象过程中，需要特殊注意防范对金融
良性创新活动的误伤，保护好银行业机构创新发展的积极性。
银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求，妥善
处理好金融创新与合规经营的关系。
四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是规范银行业
经营行为、防控金融风险的重要手段，目的是引导银行业从高
速度增长向高质量发展转变，真正回归本源、专注主业，提升
防风险的内生动力，实现健康稳健发展。为达到目的必须凭借
手段，但不可把手段当成目的。因此，既要坚持整治的决心和
定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范处置风险的风险。应
充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区别对
待：对于存量业务，赋予一定的消化期和过渡期；对于新增业
务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。
整治银行业市场乱象是一场持久战，行百里者半九十。
2022年监管部门和市场机构应共同发力，继续采取措施，一
15方面巩固去年的管理成果，另一方面也在努力探索构建银行业
有效监管的长效机制。
第五篇:银行高管谈合规讲话稿恭敬的各位领导、各位同
志：
大家好!我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里
与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢x行党委为我提供
的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的匡助支持。今天我演讲
的题目是银。希翼能对大家有些匡助和启示行合规企业文化的建设
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺
意。作为一位x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国
家和企业做贡献。道路有两条：惟独努力发展业务，才干创造
可观的经济效益惟独努力去建立适合企业发展的合规文化，才
能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之
情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活
力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。
放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在
我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在
重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目
标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒
16着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风
险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人
员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出
肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行
人警惕!如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风
险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡
发生。曾经几何时那高悬于公堂之上的合规文化在利令智昏的灰
尘里，成为仅供欣赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经
忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉
上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我
们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。
时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵
守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一位x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动
上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没
有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我
们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那
干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某
1种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，哺育合规文化
是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类
风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管
理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提
高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆
手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事
项，就要严格遵守，不能以改革的幌子踏雷区。对没有明文规
定的，要充分利用，斗胆的试，斗胆地闯。同时要教育全体员
工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习
惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种
导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化
精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务、服务技巧等最
基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯通于x行的整个业务
活动和领域，把合规建设贯彻于x行每一个员工的整个职业生涯，把合规理念扎根于整个x行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除
和阻塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
1四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严
禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化
建设落到实处。
合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体
x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规
范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行
系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即敬业、守纪、规
范、务实、和谐、创新我们经营者和管理者，就是环绕这十二
个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对
企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵
气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一位x行人，一个时常与客户和社会打交道的x行
基层网点负责者，更应该理解基层网点合规文化建设的重要意
义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不抛却，不气馁从身
边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我惟一
的选择，努力工作是我惟一的目标，踏塌实实做人，本本份份
做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平
和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实
实在在的人生，来为x行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。
1我相信，平庸的一滴水也会折射出太阳的光辉，寻常的一块砖
也会垒起万丈高楼。
xx合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行
企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关
系到我们
x行的兴衰成败。我们
x行人一定要爱岗敬业，以行
为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，匡助他
们解决实际艰难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合
规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事
业当做自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业
竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地
方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文
化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能
有更辉煌的明天!20
篇七：银行合规谈话
银行现场主管合规谈话问答
1、你在工作中遇到过什么问题？有没有突发事件？（主要是指一些无法预料的事情，例如客户经理外调，行长轮岗，新同志到岗）2、假设你是柜员现场管理人员：当天你去银行时正赶上网点营业时间已经结束了，这时来了两个客户。其中一位客户想把钱取走，因为他们只留了10元钱，另一位说我还带了100块钱。而柜台服务人员告诉她“您好！今天下午4点钟以后才开始办理业务”，请问你会怎样处理？3、你所负责的网点是否按照上级规定严格执行反洗钱工作呢？你对柜员在日常工作中发生不符合规范操作的行为有哪些措施和方法进行防范？谢谢
2、你认为员工有可能出现的问题，一般包括四种类型：①由于工作疏忽或者知识欠缺造成风险；②工作态度恶劣造成的风险；③学习培训不够导致的风险；④错误的判断形成的风险。针对第三种情况应该引起重视并采取必要的纠正措施。应做好三项工作：一是要求每名柜员都要建立反洗钱教育记录本，制订反洗钱自查计划，让每一名员工熟悉反洗钱自查程序；二是监督柜员落实反洗钱自查工作，确保按月检查并及时更新完善柜面相关资料；三是与网点内部控制有效性相结合，组织考试，并建立试卷评价机制。
-1-
篇八：银行合规谈话
银行合规之大家谈
SANYGROUPsystemofficeroom【SANYUA16H-
合规之大家谈
提高银行效益，降低金融风险，为增强中国银行金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。中国银行金融事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为中国银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营
销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到中国银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对中国银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要
进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动性，交易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀